Assessoria de
Investimentos XP
Assessoria de Investimentos XP é mais do que orientar sobre onde investir o seu dinheiro; é compreender seus objetivos, respeitar seu perfil, e construir, juntos, um jornada financeira sólida e personalizada, rumo aos seus propósitos e realizações.
Vamos compreender as suas necessidades e objetivos e assessoramos a construção que leva aos seus propósitos e realizações.
Conheça as
etapas deste processo:
O início da jornada
O início da jornada Definindo o Perfil do Investidor
Definir o perfil do investidor é crucial para fundamentar toda estratégia de investimentos. Nosso processo se inicia com uma análise minuciosa e abrangente do perfil do investidor usando:
Avaliação de tolerância ao risco:
Analisamos a disposição psicológica do investidor frente a variações de mercado e identificamos o equilíbrio ideal entre potencial de retorno e conforto emocional.
Mapeamento de Objetivos financeiros:
Compreendemos profundamente as aspirações de curto, médio e longo prazo e alinhamos as suas metas pessoais com horizontes temporais específicos.
Análise da Situação financeira atual:
Analisamos ativos atuais do investidor e avaliamos a capacidade de investimento e as necessidades de liquidez.
Consideração de Fatores Externos:
Avaliamos o contexto macroeconômico, seu impacto potencial, e analisamos as obrigações familiares e as perspectivas de carreira.
Qual caminho seguir?
Qual caminho seguir? Panorama de possibilidades
Com o perfil do investidor definido, passamos a explorar as oportunidades disponíveis ajustando-as às necessidades e objetivos do investidor.
Nosso panorama proporciona uma visão 360° das opções de investimentos. Abrangemos amplamente das opções mais conservadoras às mais arrojadas e complexas. Tudo é combinado com o perfil do investidor para a construção de um portfólio capaz de atender todos os seus objetivos e propósitos.
Renda Fixa
A renda fixa é como o pilar da estabilidade. Ela oferece estabilidade e previsibilidade. Ideal para investidores conservadores ou como base para qualquer portfólio de investimentos:
Tipos de renda fixa:
• Títulos públicos: Tesouro Direto como base de segurança
• Certificados de Depósito Bancário (CDBs) e Letras de Crédito (LCIs e LCAs)
• Debêntures e títulos corporativos para diversificação de risco e retorno.
Renda Variável
A renda variável é como um caminho para o crescimento acelerado. Ela proporciona potencial de altos retornos a longo prazo, adequado para investidores com maior tolerância ao risco.
Tipos de renda variável:
• Ações de empresas líderes e emergentes
• Fundos Imobiliários (FIIs) para exposição ao mercado de real estate
• Fundos de Investimento em Ações (FIAs) para exposição diversificada
• Exchange Traded Funds (ETFs) para estratégias indexadas
Fundos Multimercado
Fundos de Multimercado tem como foco a versatilidade. Eles combinam diferentes estratégias e ativos, buscando retornos consistentes em diversos cenários de mercado.
Tipos de fundos Multimercado:
• Estratégias long-short, macro e quantitativas
• Fundos de arbitragem e de preservação de capital
Investimentos alternativos
Investimentos alternativos são a ampliação de horizontes
Tipos de investimentos alternativos:
• Private Equity e Venture Capital para oportunidades de alto potencial
• Criptoativos para diversificação em ativos digitais
Investimentos Internacionais
Investimentos Internacionais são a globalização dos investimentos. Eles oferecem diversificação geográfica e exposição a economias e setores não disponíveis localmente. A inclusão de contas offshore proporcionam também uma dimensão adicional de oportunidades e flexibilidade.
Operações exclusivas com derivativos
As operações exclusivas com derivativos são estratégias avançadas que derivam de outros ativos, como ações, moedas, commodities ou taxas de juros.
Tipos de derivativos avançados:
• Contratos futuros e opções para proteção e alavancagem;
• Estratégias de estruturação com opções;
• Operações de hedge cambial para proteção de ativos internacionais;
• Estratégias de arbitragem com derivativos;
• Produtos estruturados personalizados.
Fundos Imobiliários (FIIs)
Os Fundos Imobiliários (FIIs) investem em ativos imobiliários, como imóveis ou papéis do setor (CRIs). Investidores compram cotas em bolsa e recebem rendimentos periódicos, geralmente de aluguéis. Oferecem diversificação e isenção de IR sobre dividendos (para pessoas físicas, em alguns casos), mas há riscos de vacância e oscilação de cotas.
Certificados de Operações Estruturadas (COEs)
Os COEs são títulos bancários que misturam renda fixa e variável, ligados a ativos como ações ou índices. Podem proteger o capital ou expor a risco, com ganhos pré-definidos. Permitem diversificação e lucros sem gestão direta, mas têm baixa liquidez e risco do emissor.
Ofertas Públicas
Ofertas Públicas são emissões de ações ou debêntures ao público, como IPOs ou follow-ons. Reguladas pela CVM, dão acesso a novos investimentos com potencial de valorização. Porém, envolvem riscos de mercado e incerteza sobre o desempenho da emissora.
Construção da Estratégia
Construção da Estratégia Com o perfil do investidor definido, o panorama de possibilidades mapeado, o caminho traçado, embarcamos na construção da estratégia. A estratégia é uma fusão delicada de arte e ciência, onde a nossa experiência profissional se une a modelos técnicos sofisticados. As estratégias contam com:
Alocação de ativos
Determinação da distribuição ótima entre classes de ativos com implementação de modelos de otimização de portfólio.
Diversificação Tática
Ajustes dinâmicos baseados em oportunidades de mercado com balanceamento entre setores, geografias e estilos de investimento.
Considerações Fiscais e Legais
Estruturação eficiente do ponto de vista tributário com alinhamento com regulamentações e compliance.
Monitoramento e Ajustes
Monitoramento e Ajustes O monitoramento e os ajustes são processos dinâmicos e contínuos na jornada de investimentos. Mantemos a vigilância constante para realizarmos:
• Revisões periódicas do portfólio e rebalanceamentos;
• Atualizações do perfil do investidor conforme mudanças de vida;
• Adaptações estratégicas em resposta a mudanças macroeconômicas.
Parceria para a Prosperidade
Parceria para a Prosperidade A última etapa vai além da recomendação de ativos financeiros e estratégias de ação. É uma parceria duradoura, onde o conhecimento técnico se une à compreensão profunda das necessidades individuais de cada investidor.
Através da nossa parceria, não apenas guiamos os clientes através das complexidades do mercado financeiro, mas também capacitamos a tomarem decisões informadas, construindo um caminho sólido e confiante rumo à realização de seus objetivos financeiros e propósitos.
Nossos Assessores
Na Vocare, você conta com uma equipe que oferece um atendimento personalizado, orientando cada etapa das suas estratégias financeiras com propósito, segurança e excelência.
Atendimento Vocare
Segunda a sexta-feira, das 9h às 17h.
(Exceto feriados de bolsa).
Av. Guarapuava, 1011 – Sala 131 | Cidade dos Lagos
Guarapuava/PR | CEP: 85.051-010
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Segunda a sexta-feira, das 9h às 18h.
Av. das Américas, 3434 – Barra da Tijuca
Rio de Janeiro / RJ / CEP: 22640-102
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Caso a sua reclamação não tenha sido
solucionada pelo agente de investimentos
responsável ou pela nossa
Central de Atendimento, ligue 0800-722-3730
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A VOCARE AGENTE AUTONOMO DE INVESTIMENTOS S S LTDA, inscrita sob o CNPJ: 48.309.859/0001-03 é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 (“Sociedade”), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. (“XP”) e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente. Na forma da legislação da CVM, o Assessor de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais A Sociedade poderá exercer atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, securitário, de previdência e capitalização, desde que não conflitem com a atividade de assessoria de investimentos, podendo ser realizada por meio da pessoa jurídica acima descrita ou por meio de pessoa jurídica terceira. Todas as atividades são prestadas mantendo a devida segregação e em cumprimento ao quanto previsto nas regras da CVM ou de outros órgãos reguladores e autorreguladores. Para informações e dúvidas sobre produtos, contate seu assessor de investimentos. Para reclamações, contate a Ouvidoria da XP pelo telefone 0800 722 3730.